こんにちは。
港区で、個人事業主・中小企業のご相談を中心に対応している税理士の山川です。
マネーフォワード クラウド会計で銀行口座やクレジットカードの連携が終わると、次はその明細を登録していく作業に入ります。
ただ、ここで
- そのまま登録してよいのか
- Excelから取り込んだ明細はどう処理するのか
- 手動入力はどこでするのか
と迷う方は多いです。
今回は、マネーフォワード クラウド会計でのデータ登録の基本を整理します。
現在の公式サポートでも、登録方法は大きく分けて「連携サービスから入力」「Excelインポート」「手動で仕訳」の流れで案内されています。
まずは連携した明細を確認する
銀行口座やクレジットカードを連携すると、取得した明細は「連携サービスから入力」画面で確認して登録していきます。公式サポートでも、「連携サービスから入力」画面で仕訳候補を確認し、登録や対象外処理を行う流れが説明されています。
つまり、連携しただけでは完了ではなく、
取り込んだ明細を見て、内容を確認して登録する
ところまでが必要です。
勘定科目は自動で候補が出ることがある
マネーフォワード クラウド会計では、取り込んだ明細に対して勘定科目などの候補が表示されることがあります。
また、「自動仕訳ルール」を使うと、同じような明細が出てきたときに、登録内容をもとに仕訳候補を提案してくれます。公式サポートでも、自動仕訳ルールは登録した勘定科目や摘要などをもとに自動提案する機能と案内されています。
ただし、ここはかなり大事ですが、
自動で候補が出る＝必ず正しい
ではありません。
たとえば、摘要だけでは内容が分かりにくい取引もあるので、必要に応じて勘定科目や内容を確認してから登録するのが大切です。
連携データは「そのまま登録」で終わらせない
ここが実務でつまずきやすいところです。
銀行やカードの明細が取り込まれると、すべてが自動で正しく帳簿になるように感じますが、実際には
- 事業用ではない支払いが混ざっている
- 科目の候補が違う
- 内容を補足しないと後から分からない
- 登録すべきではない明細がある
ということもあります。
不要な明細については「対象外」にすることもでき、対象外にしたものも後から解除できます。公式FAQでも、「連携サービスから入力」で対象外とした明細は「明細一覧」で元に戻せると案内されています。
現金取引や連携できないものはExcel取込も使える
現金取引や、連携しにくい取引については、Excelインポートが使えます。
公式サポートでは、
「自動で仕訳」→「連携サービスから入力」→「インポート」→「エクセルに手入力した取引明細」
から進める流れが案内されています。テンプレートもダウンロードできます。
テンプレートでは、最低限
- 日付
- 入金または出金
が必須です。
つまり、簿記の形でいきなり入力しなくても、まずは家計簿のように整理してから取り込むことができます。
銀行やカードのCSV・ダウンロード明細も取り込める
金融機関やカード会社によっては、Webから明細をダウンロードして取り込む方法もあります。
公式サポートでも、
「銀行・カード等のサイトからダウンロードした取引明細」
のインポートが案内されています。カテゴリや名称を選んでインポートする流れです。
連携に対応していないサービスでも、この方法で帳簿に反映しやすくなります。
手動で入力したいときは「手動で仕訳」を使う
連携もExcelも使わず、その場で直接入力したい取引は「手動で仕訳」から登録できます。
公式サポートでは、手動入力にはいくつかの形式があり、迷った場合は「振替伝票入力」が標準的な方法と案内されています。シンプルに入力したい場合は「簡単入力」も使えます。
つまり、
- 連携できるもの → 連携サービスから入力
- 連携できないもの → Excel取込
- 単発やその場で入れたいもの → 手動で仕訳
という使い分けがしやすいです。
実務で大事なのは「毎回きれいに登録できる流れ」を作ること
ここが一番大事です。
マネーフォワード クラウド会計は、連携や候補表示が便利ですが、
本当に楽になるのは
- どの取引を連携に乗せるか
- 現金取引をどう整理するか
- 同じ取引のルールをどう決めるか
- 自動仕訳ルールをどう育てるか
を整えたときです。
クラウド会計は、触るほど自動仕訳ルールを活かしやすくなります。公式サポートでも、同様の明細にルールを適用して都度修正の手間を減らせると案内されています。
まとめ
マネーフォワード クラウド会計のデータ登録は、大きく分けると
- 連携した明細を登録する
- Excelの取引明細をインポートする
- 手動で仕訳入力する
の3つがあります。公式サポートでも、それぞれの方法が案内されています。
クラウド会計は便利ですが、
「自動で取り込めたら終わり」ではなく、どう登録していくかの流れを整えること
がとても大切です。
少しずつでも触っていくと、同じ取引の登録はかなり楽になっていきます。
マネーフォワード クラウド会計は、
- 連携した明細をどう登録するか
- 現金取引をどう取り込むか
- 自動仕訳ルールをどう整えるか
で、使いやすさがかなり変わります。
当事務所では、個人事業主・小さな会社の方を中心に、
クラウド会計の導入、データ連携、データ登録、運用ルールの整理についてご相談いただけます。
- まずは個別に相談したい方は
税務相談・コンサルティング相談 - 顧問契約を含めて検討したい方は
初回相談無料 - 開業や法人化のタイミングで整えたい方は
新規創業・開業支援コンサルティング
をご覧ください。
