こんにちは。
港区で、個人事業主・中小企業のご相談を中心に対応している税理士の山川です。
マネーフォワード クラウド会計、freee会計、弥生会計 オンラインなど、クラウド型の会計ソフトを使う方が増えています。これらは、銀行口座やクレジットカードの明細を取り込み、仕訳作成を補助する機能を備えています。
ただ、
「クラウド会計って何が違うの？」
「今までの会計ソフトより本当に楽なの？」
と感じる方も多いと思います。
今回は、クラウド会計の基本と、今までの会計ソフトとの違いをやさしく整理します。
クラウド会計とは？
クラウド会計をひとことでいうと、
インターネット上で使う会計ソフト
です。
従来の会計ソフトは、パソコンにインストールして使うものが中心でした。
一方、クラウド会計は、ブラウザからログインして利用する形が基本です。
そのため、
- 特定のパソコンにインストールしなくてよい
- 事務所でも自宅でも見やすい
- 税理士や担当者とデータを共有しやすい
といった違いがあります。
クラウド会計でできるようになったこと
クラウド会計で大きく変わったのは、明細の自動取得と共有のしやすさ です。
たとえば、現在の主要なクラウド会計では、
- 銀行口座の明細連携
- クレジットカード明細の連携
- 電子マネーや一部サービスの連携
- 取り込んだ明細をもとにした仕訳候補の作成
などができます。マネーフォワード クラウド会計では金融機関やカードの連携機能、freee会計では「自動で経理」、弥生会計 オンラインでは「スマート取引取込」が案内されています。
つまり、今まで手で入力していた取引の一部を、自動で取り込めるようになったのが大きな変化です。
入力の手間が減ってきたことで、記帳代行を使うか、自社でどこまで行うかの考え方も変わってきています。
→ 記帳代行は便利？メリットと注意点を個人事業主・中小企業向けに整理
今までの会計ソフトとの違い
従来の会計ソフト
- パソコンにインストールして使う
- 銀行取引やカード利用を手で入力することが多い
- データ共有の方法が限られる
クラウド会計
- インターネット上でログインして使う
- 銀行やカードの明細を自動取得しやすい
- 複数端末や税理士との共有がしやすい
クラウド会計の一番の強みは、
入力そのものを減らせること
です。
入力の仕方はどう変わる？
従来の会計ソフトでは、
- 通帳を見ながら入力
- カード明細を見ながら入力
- 日付、勘定科目、金額、摘要を手で入れる
という形が基本でした。
クラウド会計では、
- 銀行取引 → 自動取得しやすい
- クレジットカード → 自動取得しやすい
- 現金取引 → 手入力が必要
という形になりやすいです。
つまり、現金が多い業種ほど手入力は残る 一方で、銀行・カード中心ならかなり効率化しやすいです。
クラウド会計のメリット
1. 銀行やカードの明細を自動取得しやすい
主要サービスでは、銀行やカードとの連携に対応しています。
2. 複数の端末から見やすい
インターネット環境があれば、場所を選ばず確認しやすいです。
3. 税理士と共有しやすい
データの受け渡しがしやすく、リアルタイムで確認しやすくなります。
4. 学習機能で処理が少しずつ楽になる
freeeや弥生の案内でも、登録内容を学習して次回以降の自動処理に活かす機能が説明されています。
5. 最新の制度や機能に対応しやすい
クラウド型はアップデートが反映されやすいので、制度改正への対応も比較的進めやすいです。
クラウド会計のデメリット・注意点
ここはかなり大事です。
1. 初期設定が思ったより大変
銀行、カード、電子マネーなどを連携するには、事前にログイン情報や連携設定が必要です。
最初の設定がうまくできないと、「思ったより便利じゃない」と感じやすいです。
2. 現金取引が多いと効果が出にくい
現金中心の業種では、どうしても手入力が残ります。
3. 自動取得＝自動で正しい、ではない
明細の内容から勘定科目を推測してくれますが、あくまで補助です。
freeeや弥生も、取り込んだ明細をもとに帳簿付けや自動仕訳作成を行う機能として案内していますが、最終確認は必要です。
4. ソフトを入れただけでは整わない
ここが実務でいちばん大事です。
クラウド会計は便利ですが、
- 事業用とプライベートの口座が分かれていない
- カードの使い分けがあいまい
- 現金取引が多い
- ルールが決まっていない
と、逆に分かりにくくなることもあります。
つまり、
ソフトの問題だけではなく、運用の整え方が大切
です。
会計ソフトを入れていても、消費税の処理方法や税区分の考え方が曖昧だと、数字が見えにくくなることがあります。
→ 税込経理と税抜経理の違いは？個人事業主・中小企業が迷いやすいポイントを整理
どんな人に向いている？
クラウド会計は、特に次のような方に向いています。
- 個人事業主で経理を少しでも楽にしたい
- 銀行やカードの利用が中心
- 税理士とデータを共有しながら進めたい
- リアルタイムで数字を見たい
- 法人設立や経理改善のタイミングで整えたい
逆に、現金中心で、運用ルールが整っていない場合は、導入前に整理したほうがスムーズです。
法人設立直後は、会計ソフトの初期設定だけでなく、届出や役員報酬の整理もあわせて進めるとスムーズです。
→ 法人を設立したらまず出したい届出書は？設立直後に押さえたい手続きを整理
まとめ
クラウド会計は、今までの会計ソフトに比べて、
- 銀行やカードの明細を自動取得しやすい
- 複数端末や税理士との共有がしやすい
- 入力の手間を減らしやすい
というメリットがあります。
ただし、
便利なのは「導入しただけ」ではなく、設定や運用が整っている場合 です。
「クラウド会計が向いているか」
「どのソフトが合うか」
だけでなく、
「どう運用を整えると楽になるか」
まで考えると、かなり使いやすくなります。
ソフト選びだけでなく、口座やカードの分け方、初期設定、日々のルールまで整理したい場合は、早めに確認しておくと進めやすいです。
→ 税務相談・コンサルティング相談
クラウド会計は便利ですが、
- どのソフトを選ぶか
- 初期設定をどうするか
- 口座やカードをどう分けるか
- 現場でどう運用するか
で、使いやすさが大きく変わります。
当事務所では、個人事業主・小さな会社の方を中心に、
クラウド会計の導入、初期設定、経理体制の整理についてご相談いただけます。
- まずは個別に相談したい方は
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