こんにちは。
港区で、個人事業主・中小企業のご相談を中心に対応している税理士の山川です。
マネーフォワード クラウド会計やマネーフォワード クラウド確定申告を使い始めたいと思っても、
- 最初に何を設定すればいいのか
- どこまで登録すれば使い始められるのか
- 口座連携は最初にやるべきなのか
と迷うことがあります。
今回は、マネーフォワード クラウドを使い始めるときの
アカウント作成と事業者設定の基本
をやさしく整理します。
まず、クラウド会計そのものが今までの会計ソフトとどう違うのかを整理したい方は、こちらもあわせてご覧ください。
→ クラウド会計とは？今までの会計ソフトとの違いをやさしく解説
マネーフォワード クラウドを使い始めるには、まずアカウント登録が必要です。現在の公式サイトでは、無料会員登録後にすぐ利用を開始でき、料金ページでも「無料ではじめる」と案内されています。
まずはアカウントを作成する
登録後は、サービスの利用開始にあたって事業者を作成し、必要な設定を進めていく流れになります。キャンペーン案内でも「登録〜事業者作成」が最初の手順として示されています。
金融機関の連携は後からでも進められる
新規登録の画面では、銀行口座やカードの連携候補が表示されます。公式サポートでも「新規登録」画面で連携する銀行やカード等を検索して設定する流れが案内されています。
ただ、最初の段階ですべてを連携しなくても大丈夫です。
先に事業者情報や基本設定を整えてから、あとで口座やカードを連携する進め方でも問題ありません。新規登録後のスタートアップガイドでも、データ連携はその後の設定項目として案内されています。
次にやるのは「事業者」設定
アカウント作成のあと、まず整えたいのが「事業者」設定です。
マネーフォワード クラウド会計のサポートでは、
左メニューの「各種設定」→「事業者」
から設定すると案内されています。
この画面では、事業者情報や経理に関する項目、メール受信可否などを設定し、利用開始時に必須項目を入れるよう案内されています。
法人として使い始める場合は、会計ソフトの設定だけでなく、届出や会計期間、役員報酬の整理もあわせて進めるとスムーズです。
→ 法人を設立したらまず出したい届出書は？設立直後に押さえたい手続きを整理
個人事業主として使い始める場合は、会計ソフトだけでなく、届出や申告区分の整理もあわせて進めるとスムーズです。
→ 個人事業主・フリーランスで開業したらまず出したい届出書は？開業時の手続きを整理
事業者設定で最初に見る項目
実務上、最初に見たいのはこのあたりです。
1. 事業者名・会社名
法人なら会社名、個人事業主なら屋号や事業所名などを整理します。
2. 法人か個人か
利用するサービスや設定内容は、法人と個人で少し違います。
3. 申告区分
青色申告か白色申告か、個人なら事業所得・不動産所得などの区分も確認します。
4. 会計期間
法人は決算月に応じて会計期間を設定します。個人は原則として1月1日から12月31日です。
5. 消費税の設定
課税事業者か免税事業者かによって、後の処理がかなり変わるため、最初に確認しておきたい項目です。
「事業者」画面では、こうした事業者情報と経理に関する項目を設定して保存する流れです。
課税事業者か免税事業者か、インボイス登録の有無によって設定の前提が変わるため、ここは先に整理しておくと安心です。
→ 消費税課税事業者届出書・消費税の納税義務者でなくなった旨の届出書とは？確認しておきたい基本を解説
開始残高も早めに整理しておく
途中からマネーフォワード クラウド会計を使い始める場合は、開始残高の設定も必要になります。
公式サポートでも、「開始残高」画面で資産・負債・純資産の金額を入力し、借方合計と貸方合計が一致していることを確認して保存する流れが案内されています。
ここが合っていないと、あとで数字がずれやすくなるので、最初に整えておくのが大切です。
口座やカードの連携は“便利”だけど、設定は少し手間がかかる
マネーフォワード クラウド会計の強みのひとつが、銀行やカードのデータ連携です。公式サポートでは、連携方式としてAPI方式、ID/パスワード方式、電子証明書方式があり、連携先サービスごとに設定するよう案内されています。
ただし、実務ではここで詰まりやすいです。
- ログイン情報が分からない
- 事業用と私用の口座が分かれていない
- 連携したけれど、勘定科目のルールが決まっていない
と、導入しただけでは逆に見づらくなることもあります。
最初に大事なのは「設定」より「整理」
ここはかなり大事です。
マネーフォワード クラウド会計は便利ですが、
とりあえず登録して連携すれば終わり
ではありません。
むしろ最初に大事なのは、
- どの口座を事業用にするか
- カードをどう使い分けるか
- 消費税や申告区分をどう見るか
- 現金取引をどう管理するか
といった運用面の整理です。
ソフトの使い方だけでなく、
どう使えばラクになるか
を決めておくと、その後がかなり進めやすくなります。
経理をどこまで自社で行い、どこを外注するかによっても、会計ソフトの使い方は変わってきます。
→ 記帳代行は便利？メリットと注意点を個人事業主・中小企業向けに整理
まとめ
マネーフォワード クラウド会計を使い始めるときは、まず
- アカウント作成
- 事業者設定
- 開始残高の確認
- 口座やカードの連携
の順で整理していくと進めやすいです。事業者設定は「各種設定」→「事業者」から行い、開始残高やデータ連携も公式サポートで案内されています。
ただし、実務では
設定そのものより、事業用の運用をどう整えるか
のほうが大切なことも多いです。
初期設定だけでなく、口座やカードの分け方、勘定科目のルール、消費税の見方まで含めて整理したい場合は、早めに確認しておくと進めやすいです。
→ 税務相談・コンサルティング相談
「導入したい」
「設定で止まっている」
「一度きれいに整理したい」
という場合は、最初の段階で整えておくと、その後がかなり楽になります。
マネーフォワード クラウド会計は便利ですが、
- 初期設定をどう進めるか
- 口座やカードをどう連携するか
- 事業用の運用をどう整えるか
で、使いやすさがかなり変わります。
当事務所では、個人事業主・小さな会社の方を中心に、
クラウド会計の導入、初期設定、運用ルールの整理についてご相談いただけます。
- まずは個別に相談したい方は
税務相談・コンサルティング相談 - 顧問契約を含めて検討したい方は
初回相談無料 - 開業や法人化のタイミングで整えたい方は
新規創業・開業支援コンサルティング
をご覧ください。
