こんにちは。
港区で、個人事業主・中小企業のご相談を中心に対応している税理士の山川です。
マネーフォワード クラウド会計の大きなメリットのひとつが、銀行口座やクレジットカードなどの明細を取り込めることです。公式サポートでも、「データ連携」→「新規登録」から金融機関やカードを登録する流れが案内されています。
ただ、
「何を連携すればいいのか」
「最初に全部つなげたほうがいいのか」
「現金取引はどうするのか」
で迷う方は多いと思います。
今回は、マネーフォワード クラウド会計のデータ連携の基本をやさしく整理します。
まず、クラウド会計そのものが今までの会計ソフトとどう違うのかを整理したい方は、こちらもあわせてご覧ください。
→ クラウド会計とは？今までの会計ソフトとの違いをやさしく解説
データ連携とは？
データ連携とは、銀行口座やクレジットカードなどの明細を会計ソフトに取り込み、仕訳作成の元データとして使うことです。
今までのように、通帳やカード明細を見ながら1件ずつ入力する負担を減らしやすくなるのが大きなメリットです。
マネーフォワード クラウド会計では、公式サポート上も、金融機関やカードの登録後に「連携サービスから入力」画面で取得した明細をもとに仕訳登録する流れが案内されています。
自動で取り込みやすいもの
マネーフォワード クラウド会計では、現在も次のようなサービスとの連携が案内されています。
- 銀行口座
- クレジットカード
- 電子マネーや一部サービス
- ダウンロード明細のインポート
- Excelに手入力した取引明細のインポート
連携可能なサービス一覧やAPI連携対応サービスについても、公式FAQでカテゴリごとに案内されています。
まずは「データ連携」→「新規登録」から進める
データ連携の前に、アカウント作成や事業者設定の流れから確認したい方は、こちらも参考になります。
→ マネーフォワード クラウド会計の始め方｜アカウント作成と事業者設定の流れ
金融機関やカードを追加するときは、公式ガイドでも
「データ連携」→「新規登録」
から進める流れになっています。
検索ボックスに銀行名やカード名を入れると候補が表示され、登録したいサービスを選んで連携を進めます。
ここで大事なのは、最初に全部つなげなくてもいい ということです。
たとえば、
- 事業用の銀行口座
- 事業用のクレジットカード
- よく使う決済サービス
など、まずは頻度の高いものから連携したほうが分かりやすいです。
連携前に準備しておきたいこと
ここは実務でかなり詰まりやすいです。
データ連携をするには、各金融機関やカード会社のログイン情報が必要になります。
公式ガイドでも、連携時に金融機関やカード等の名称を検索して登録を進める流れが示されています。
そのため、事前に
- ネットバンキングにログインできるか
- クレジットカードのWeb明細に入れるか
- 事業用と私用の口座が分かれているか
を確認しておくとスムーズです。
特に、事業用と私用が混ざっていると、連携後に明細整理が大変になります。個人用と法人用の口座やカードが両方取得される場合の表示制御についても、公式FAQで案内されています。
個人事業主として使い始める場合は、口座やカードの分け方だけでなく、届出や申告区分の整理もあわせて進めるとスムーズです。
→ 個人事業主・フリーランスで開業したらまず出したい届出書は？開業時の手続きを整理
法人として使い始める場合は、口座連携だけでなく、届出や会計期間、役員報酬の整理もあわせて進めるとスムーズです。
→ 法人を設立したらまず出したい届出書は？設立直後に押さえたい手続きを整理
開始日をどうするかは大事
連携するときは、どこから明細を取り込むかを考える必要があります。
すでに
- 手入力している
- Excelで取り込んでいる
- 別の方法で記帳を進めている
場合に、過去分を全部取り込むと二重計上の原因になります。
開業したばかり、設立したばかりでまだ何も入れていないなら、取得可能な範囲をまとめて取り込む進め方でもよいですが、途中から切り替える場合は開始時点をそろえることが大切です。
自動で取り込めないものはExcel取込も使える
現金取引や、すぐには連携しにくい取引については、Excelインポートも使えます。
公式サポートでは、
「インポート」→「エクセルに手入力した取引明細」
からテンプレートをダウンロードし、
日付、入金または出金
などの必須項目を入れて取り込む流れが案内されています。
つまり、すべてを直接仕訳入力しなくても、
- 自動連携できるものは自動で
- できないものはExcelで
と分けて進められます。
すべてを自動連携に乗せる必要はなく、Excel取込や外注も含めて、自社に合う形を考えることが大切です。
→ 記帳代行は便利？メリットと注意点を個人事業主・中小企業向けに整理
連携で大事なのは「全部つなげること」ではなく「流れを整えること」
ここが一番大事です。
クラウド会計は、連携できれば便利です。
ただし、
- 現金取引が多い
- 事業用と私用が混ざっている
- 連携先が多すぎて整理できていない
- 勘定科目のルールが決まっていない
と、かえって分かりにくくなることもあります。
なので、
連携できるものを全部つなぐ
よりも、
取引の流れを整理して、連携に乗せやすい形にする
ことのほうが大切です。
たとえば、
- できるだけ事業用口座をまとめる
- 事業用カードを分ける
- 現金払いを減らして電子決済に寄せる
と、クラウド会計のメリットを活かしやすくなります。
口座やカードを何でも連携するより、事業用の流れをどう整えるかを先に決めておくと、その後かなり進めやすくなります。
→ 税務相談・コンサルティング相談を見る
まとめ
マネーフォワード クラウド会計のデータ連携は、
銀行口座やクレジットカードなどの明細を取り込み、記帳の手間を減らしやすくする仕組みです。
登録は「データ連携」→「新規登録」から進め、Excel取込も利用できます。
ただし、実務では
- ログイン情報の準備
- 開始日の整理
- 事業用と私用の区分
- 現金取引の扱い
でつまずきやすいです。
クラウド会計は、連携機能そのものより、
どういう流れで使うか
を整えるとかなり使いやすくなります。
マネーフォワード クラウド会計は便利ですが、
- どの口座やカードを連携するか
- どこから取り込みを始めるか
- 現金取引をどう処理するか
で、使いやすさがかなり変わります。
当事務所では、個人事業主・小さな会社の方を中心に、
クラウド会計の導入、データ連携、運用ルールの整理についてご相談いただけます。
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