マネーフォワードクラウド会計で毎月やること｜月次の作業手順

マネーフォワードクラウド会計に口座やカードをつないだものの、「連携サービスから入力」に仕訳候補がたまっている。毎月どこまでやれば終わりなのかが分からない。そんなご相談をよくいただきます。

この記事では、マネーフォワードクラウド会計を使っている小さな会社が、月に1回やる作業を順番どおりに整理します。連携の設定方法はマネーフォワードクラウド会計の連携方法、入力の方法ごとの違いはマネーフォワードクラウド会計のデータ登録方法、自動仕訳ルールの整え方はマネーフォワードクラウドの自動仕訳ルールは、どう整えると使いやすくなるかにまとめているので、ここでは「毎月の手順」に絞ります。

画面の名前はマネーフォワードクラウド会計のサポートサイトの表記に合わせていますが、プランや画面の更新で表示が変わることがあります。

INDEX

結論：毎月やることは、この6つ
毎月の作業手順
よくあるつまずき
山川事務所ではどこまで支援するか
まとめ
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1. 関連

結論：毎月やることは、この6つ

連携している口座・カードの明細が取れているか確認する
領収書・請求書を手元にそろえる
「連携サービスから入力」の仕訳候補を登録する
「対象外」にした明細を見直す
預金の補助科目ごとに、実際の残高と帳簿の残高を比べる
試算表を前月と比べる

未登録の仕訳候補を翌月に持ち越すと、何の支払いだったか思い出せなくなりやすいので、月1回は区切りを付けることをおすすめしています。

毎月の作業手順

連携している口座・カードの明細が取れているか確認する

まず、つないでいる銀行口座・クレジットカード・よく使うECサイトの明細が、月末まで取得できているかを確認します。

金融機関側のログイン情報の変更や認証の期限切れで、明細の取得が止まっていることがあります。止まったまま作業を進めると、あとで取引が抜けていたことに気づくことになります。

領収書・請求書を手元にそろえる

連携明細だけでは、何を買ったのか、消費税の税率がいくつか、インボイス（適格請求書）かどうかが分からないことがあります。仕訳候補を登録する前に、その月の領収書・請求書をそろえておくと、確認が早くなります。

「連携サービスから入力」の画面では、クリップのアイコンから証憑の確認や添付もできます。

資料集めと、取引の内容が分かるメモを残すことは、取引をした本人がいちばんよく分かっているため、お客様にお願いしています。

「連携サービスから入力」の仕訳候補を登録する

連携で取り込んだ明細は、「連携サービスから入力」の画面に仕訳候補として表示されます。仕訳候補の勘定科目は、システムが自動で提案したものか、自動仕訳ルール（過去の登録内容を学習したルール）によるものです。

毎月同じ支払い（家賃・サブスクリプションなど）は、自動仕訳ルールどおりの科目・税区分・補助科目になっているかを見て登録する
初めての相手先の候補は、勘定科目・税区分・補助科目を1件ずつ確認してから登録する
飲食店・スーパーなど、同じ相手でも買う物で税率が変わるものは、ルールに任せず中身を見る
同じ処理を毎月する取引は、登録するときに自動仕訳ルールとして保存しておく

「一括登録」や「クイック登録（β）」で、まとめて登録することもできます。ただ、提案された科目が合っているかを見ないまま一括で登録すると、間違いもまとめて入ります。一括で登録するのは、ルールが固まっている取引に限る方が安全です。

「対象外」にした明細を見直す

仕訳として登録しない明細は、「対象外」にできます。例えば、別の方法ですでに仕訳を入れている取引などです。

ただ、対象外にした明細は帳簿に入りません。本来登録すべき明細を対象外にしてしまうと、帳簿の預金残高が実際と合わなくなります。

対象外にした明細は、「明細一覧」の画面から「対象外を解除」で元に戻し、登録し直すことができます。月末に、対象外にした明細が本当に対象外でよいかを一度見直しておくと安心です。

預金の補助科目ごとに、実際の残高と帳簿の残高を比べる

マネーフォワードでは、預金を口座ごとの補助科目で管理します。月末時点で、次の2つが合っているかを口座ごとに確認します。

通帳・ネットバンキングの月末残高
試算表（または元帳）の、その口座の補助科目の月末残高

現金や、連携していない口座も同じように比べます。

法人カードも、カードごとの補助科目で未払金を管理している場合は、同じ考え方で確認できます。カードの利用明細から、月末時点でまだ引き落とされていない利用額の合計を出し、そのカードの未払金の残高と比べます。そのうえで、引落しのあった月には、引落し額の分だけ残高が減っているかを見ます。ずれていれば、登録漏れ、二重登録、対象外にしてはいけない明細の対象外、補助科目の付け間違いなどが考えられます。ずれたときの探し方は、会計ソフトの預金残高が通帳と合わないとき、どこから確認する？で順番を整理しています。

試算表を前月と比べる

最後に、「残高試算表」や「推移表」の画面を開いて前月と比べます。

毎月出ている経費が今月も出ているか（抜けていないか）
いつもと金額が大きく違う科目がないか
買掛金・未払金・預り金・仮払金・仮受金などの残高が、補助科目ごとに説明できるか

マネーフォワードでは、預金だけでなく、売掛金・買掛金・未払金・借入金・預り金なども、補助科目で内訳を持たせると残高を追いやすくなります。補助科目の分け方の考え方は、補助科目・品目・タグはどう分ける？で整理しています。

よくあるつまずき

仕訳候補を「提案のまま」登録してしまう

提案された勘定科目は、その会社のこれまでの処理と合っているとは限りません。特に初めての相手先は、一度中身を確認してから登録し、同じ処理を続けるならルールとして保存する、という順番がおすすめです。

どこまでを自動に任せ、どの取引を人が確認するかの目安は、freee・マネーフォワードの自動仕訳は、どこまで任せていい？で整理しています。

自動仕訳ルールが古いまま

取引先の表記が変わったり、支払い方法が変わったりしても、ルールが古いままだと違う科目で登録され続けることがあります。ルールの見直し方は、自動仕訳ルールの見直しで、経理チェックの手間はどこまで減らせるをご覧ください。

補助科目を付けずに登録する

預金の仕訳に補助科目が付いていないと、口座ごとの残高が確認できません。残高を追う科目は、補助科目の付け忘れがないかも月末に見ます。

月をまたいで作業がたまる

数か月分をまとめて処理すると、勘定科目や消費税の区分をまとめて直すことになりやすく、かえって時間がかかります。

山川事務所ではどこまで支援するか

当事務所では、自動で処理されている取引でも、次の3つは人が確認しています。

実際の残高と、会計上の残高
取引の内容と勘定科目
消費税の区分

マネーフォワードでは預金を補助科目で管理するため、口座ごとに実際の残高と比べられる状態になっていることが、月次の確認の前提になります。

通帳・売上・カードなど、日々連携・登録できる取引は、基本的にお客様に一通り計上していただき、月次の確認は事務所が行います。日々の入力のルールは基本的にお客様の運用に合わせますが、交際費など税務上続けて確認したい科目は、補助科目等の付け方を事務所から指定することがあります。売上の補助科目や部門など、経営管理のための分け方は、お客様の使いやすい形にお任せしています。入力していただいた内容もそのまま確定とはせず、月次の確認で直す必要があるものは事務所で修正または確認します。入力に時間を取られすぎている場合は、記帳代行（別料金）を含めて分担を見直します。

税務顧問の中で、勘定科目や自動仕訳ルールなど、日々の入力の土台になる設定の整理もご一緒しています。設立直後の会社で、マネーフォワードの口座・カード連携と初期設定を整理したこともあります。